去年，美的集團對外發(fā)布公告，確認下屬公司合肥美的冰箱公司在規(guī)模高達10億元的理財投資中存在詐騙風險，并預計出現(xiàn)損失。從這么大的企業(yè)都被騙，我們是否應該有所思考和防范呢，請看下面美的冰箱被騙3億的原因經(jīng)過，以及我們的企業(yè)應該如何防止投融資時被騙的八個方法。

柚子和柚子皮

企業(yè)防止投融資時被騙的八個方法
　　一些騙子公司，往往虛構境外公司或在境外注冊離岸公司，然后設立駐華代表處，散布融資貸款的華麗信息;等融資企業(yè)(即被騙企業(yè))提交相關材料，代表處謊稱進行資格審查后，由其遞交境外公司審批;然后所謂的代表處與融資企業(yè)簽訂“意向書”，指定律師事務所代辦資信調(diào)查等相關法律事項，指定評估機構對融資項目進行投資安全與增值潛力分析評估，并要求融資企業(yè)到其指定的擔保公司為融資項目進行擔保;在律師、評估、擔保機構完成相應報告后，代表處以境外公司名義派員到融資企業(yè)進行實地考察。融資企業(yè)需要支付大量評估費、律師代理費、擔保費、外方考察費等費用;騙取高額融資費用后，代表處尋找各種理由中斷合作，如目前國內(nèi)的市場經(jīng)濟運作模式不能完全與國際接軌、中外會計準則不完全一致、境外公司總部對項目不認可等，致使融資企業(yè)無法收回各種前期費用。
　　另外有些機構先說不收費以吸引企業(yè);接著要求企業(yè)做《商業(yè)計劃書》，收一部分錢;再接著是要出考察費、調(diào)研費、接待費;然后說快要投資了，要求到指定的評估機構進行評估，交評估費;最后找個理由說不投資。而企業(yè)本身對融資的迫切性以及對融資的不了解，都給了他們可乘之機。
　　那么企業(yè)應該怎么加強自己的風險意識呢?完全可以通過下面幾點，有效有序的規(guī)避一些風險：
　　一、一般而言，正規(guī)的投資公司，在項目立項以后自己承擔交通費前期商務費用;
　　二、在融資過程中不要求企業(yè)進行資產(chǎn)或項目評估;
　　三、在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事務所、評估機構;
　　四、對擬投資的項目或擬合作企業(yè)從一開始就非常細致;
　　五、自己親自和企業(yè)及其融資服務機構一起進行項目論證，不具備條件的企業(yè)不往下進行;
　　六、在成功以前不收過程費用;
　　七、聘請專業(yè)融資顧問全程跟蹤服務企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗豐富、能夠站在企業(yè)角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質(zhì)和真實性進行判斷，在簽署協(xié)議前謹慎抉擇，防患未然。
　　八、不要相信年息10-15%的融資成本，您自己在網(wǎng)上查查信托和幾大資產(chǎn)管理公司的對外利息是多少？您的企業(yè)能滿足他們的條件嗎？
騙子投融資公司新增騙局升級了：
　　說資金是海外或香港的，然后要在香港成立殼公司，殼公司包裝要費用，他們簽合同承諾給你辦下來，但前期先要融資方支付10萬到30萬不等的費用，然后說貸款下不來退還包裝費；另外在前期的辦理時候，他們可能會來一幫所謂的海外華人投資銀行家或老外，很會裝神弄鬼，看上去不錯很專業(yè)，一般是3個人，要項目方承擔全程各種費用外，另外還得給他們每人每天大概5000元人民幣到2000元美元不等的勞務費用，這幫鳥人，一般是說英文，中文都不流利，根本不懂中國企業(yè)，也不懂得盡職調(diào)查，就是專門來騙你錢的，遇到這樣的大家一定要小心。
　　國家對外匯資本項下的管制很嚴管，不要輕易相信他們，就是在香港上市的一些內(nèi)資企業(yè)，通過正常途徑把錢弄到國內(nèi)，也得花很長的時間來辦理，而且資金一般是由”NRA”　帳戶的形式全程來運作。
　　另外提醒大家兩點，一是在投資融資的過程中，一定要在網(wǎng)上多查詢，這個公司的名聲如何？公司的核心高管的簡歷？公司的股東背景？公司的投資業(yè)績？還有如果你見到一個公司號稱所有行業(yè)都做，且金額很大，還到處招商務代表，那我告訴你他就是騙子公司。二是不要因為是好朋友介紹，輕易相信他介紹的公司或在職的公司，有可能他不明白這是騙局，也有可能是他想騙你的錢，請大家擦亮自己的雙眼。